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Plataforma Zabit · PLD/FT

Do primeiro cliente ao COAF, na mesma plataforma.

A Zabit cobre a jornada de PLD inteira: o Background Check na entrada — quem está chegando, seja cliente, colaborador, parceiro ou fornecedor — e o MSAC depois da entrada, que monitora, seleciona, analisa e comunica num fluxo só, do dossiê ao SISCOAF.

Nas duas pontas a IA entrega o resumo pronto, e a decisão continua sendo do analista. Esta página percorre esse caminho na ordem em que ele acontece: primeiro onde a Zabit entra na sua jornada, depois a porta, depois o comportamento de quem já entrou, e por fim o que chega pronto para quem decide.

Atualizado em

Ver a jornada inteira Consultar as obrigações do meu CNPJ

A jornada

Onde a Zabit entra na sua jornada de PLD

Duas entradas — o cliente que chega e a operação que acontece — e uma saída: a comunicação ao COAF, na mesma plataforma.

Quem chega
  • PF
  • PJ
Momento Onboarding

Zabit Background Check KYC · KYE · KYP · KYS

  1. Enriquecimentobureaus e base Zabit
  2. Aplicação de regras
  3. Nível de riscoatribuído na entrada
  4. Validadecalculada por risco
  5. Workflow de aprovação
  • Resumo do KYC por IA
  • Regras e score customizáveis
  • Aprovação automática e por alçada
  • Visão de fachada do endereço
Sai Cadastro
O que entra
  • Cadastro
  • Transações financeiras de diversos produtos

Zabit MSAC Monitoramento, Seleção, Análise e Comunicação

  1. Processamento

    • Ingestão e consolidação
    • Validação e integridade
    • Enriquecimento de dados
    • Histórico de seis meses ou mais

  2. Gestão de riscos

    • Motor de regras, em todas as dimensões
    • Score e classificação de risco
    • Avaliação contínua de risco

  3. Monitoramento de transações

    • Motor de monitoramento
    • Geração de alertas
    • Consolidação por cliente
    • Baixa de alertas e casos
    • Resumo do caso por IA
    • Eficácia e calibração das regras

  4. Case management

    • Registro do dossiê
    • Fluxo de análise e aprovação
    • Recomendações do analista
    • Arquivamento
Saída COAF

do dossiê ao SISCOAF, na mesma plataforma

  • Gestão de acessos
  • Dashboards
  • Relatórios
  • Logs de auditoria

As duas faixas do meio são os dois tempos desta página, e elas vêm nesta ordem porque o risco chega nesta ordem: primeiro a porta, depois o comportamento de quem já entrou.

Zabit Background Check

O risco entra pela porta. Conheça antes de abrir.

PLD eficaz não começa no alerta: começa em saber quem está entrando, seja cliente, colaborador, parceiro ou fornecedor.

  • Know Your Customer

    O cliente PF e PJ, desde o onboarding.

  • Know Your Employee

    Quem trabalha com você também é porta de entrada.

  • Know Your Partner

    Sócios e parceiros de negócio.

  • Know Your Supplier

    A cadeia de fornecedores sob o mesmo rigor.

  • Enriquecimento em bureaus e na base Zabit — num fluxo único, com score de risco PLD na entrada.
  • Aprovação automática quando as regras permitem — o analista só entra quando a política exige.
  • Reconsulta no prazo certo — validade calculada por risco e disparada pela plataforma, sem planilha de controle.
  • Resumo do KYC por IA — o dossiê de entrada já nasce resumido, e o workflow de aprovação decide a partir dele.
  • Visão de fachada do endereço — na análise do cliente.
  • Tudo parametrizável — regras, score, matriz, alçadas e prazos na medida da política da sua instituição.

Conhecer é a verdadeira prevenção: quem conhece, reconhece o ilícito.

Quem entrou, entrou — e a partir daqui quem fala é o comportamento. É o segundo tempo: o que a plataforma faz depois da porta.

Zabit MSAC

Cada operação observada. Cada decisão documentada.

Depois da porta, o comportamento: o MSAC monitora, seleciona, analisa e comunica, num fluxo só.

  • Monitoramento

    Regras e motor de risco sobre cada transação.

  • Seleção

    Alertas e apontamentos: o que merece análise.

  • Análise

    Análise e baixa de casos, individual ou em lote.

  • Comunicação

    Do dossiê ao SISCOAF, no prazo.

  • O cliente como um todo — alertas agrupados num caso por cliente; tratamento em lote, conformidade individual.
  • Resumo do caso por IA — o analista começa pelo resumo, não pela pilha.
  • Eficácia e calibração das regras numa tela própria — menos ruído, alertas que valem análise.
  • Risco reclassificado conforme o comportamento — o cliente de hoje não é o do onboarding.
  • Recomendações além do COAF — especial atenção, encerramento de relacionamento, tudo registrado no dossiê.
  • Comunicação sem redigitação — o dossiê da análise vira a comunicação ao COAF.

Monitorar é o meio. Comunicar bem, no prazo, é o resultado.

Os dois tempos têm uma peça em comum, e é a mesma nas duas pontas: o resumo que chega pronto para quem decide.

Inteligência artificial

Uma jornada, IA nas duas pontas.

Na entrada e na análise, a IA entrega o resumo pronto: menos tempo montando contexto, mais tempo decidindo.

  • Na entrada · Zabit Background Check

    Resumo do KYC por IA

    O dossiê de entrada já nasce resumido: bureaus, enriquecimento Zabit e score condensados para o workflow de aprovação decidir mais rápido.

  • Na análise · Zabit MSAC

    Resumo do caso por IA

    Os alertas chegam agrupados num caso por cliente, e a IA resume o caso: o analista começa pelo resumo, não pela pilha de alertas.

A IA resume, o analista decide: tratamento individual, como a norma exige.

Consultar um CNPJ Falar com quem construiu

Para o lado normativo — qual obrigação de PLD alcança uma empresa, com a norma, o artigo e o link para o texto oficial — o caminho é a consulta por CNPJ e o acervo de normas da Lupa, que é onde esse conteúdo vive e é mantido.